紧急提醒！又取消一个证！今天起，这样转账将被严查！

作者：好帮手企业服务有限公司            日期：2019-04-30

刚刚传来大消息，中国人民银行北京、上海、广州、福州、济南、深圳6大分行接连发出取消开许可证的正式公告！除上海地区4月30日起，其他地区4月28日起就取消了！变化太大，赶紧学习！

重磅通知：

　　6省市发布取消开户许可证公告！

　　截止发文为止，北京、上海、广州、福州、济南、深圳6个地区纷纷发布最新通知。

　　北京

　　上海

　　广州

　　福州

　　济南

　　深圳

　　也就是说，截止目前为止：北京市、上海市（4月30日）、广东省、福建省、山东省、深圳市6个地区，全面取消开户许可证！

　　取消的就是这个证！

　　↓↓↓

　　国务院其实早就宣布：

　　2019年底之前取消开户许可证！

　　2018年12月24日，国务院召开了常务会议，其中一项重点内容就是取消开户许可证！

　　会议决定2019年底前取消企业银行账户开户许可，压缩商标专利审查周期，全面实施“双随机、一公开”市场监管。

　　事实上，早在18年5月23日，中国人民银行就发布了《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》，经国务院批准同意，央行决定试点取消企业银行账户开户许可证核发，试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制，不再核发基本存款账户开户许可证。

　　开户证取消后，试点地区银行按规定审核企业身份、开户意愿真实性以及基本存款账户唯一性后，即可为符合条件的企业开立基本存款账户，不再需要央行审批。

　　简单地解释就是：以前注册公司开对公账户，银行必须需要开户许可证，以后不需要了。

　　开户许可证虽然取消了，但是更加重要的事情也来了！

　　开户证取消，

　　公对私、私转私将被严查！

　　根据2018年12月24日国务院会议的内容强调：

　　一是在分批试点基础上，明年（2019年）底前完全取消企业银行账户开户许可。境内依法设立的企业法人、非企业法人、个体工商户办理基本或临时存款银行账户，由核准改为备案，便利企业开业经营。

　　同时强化银行账户管理职责，推动与相关部门信息共享，全面加强事中事后监管。

　　开户证取消后，2018年12月1日起，试点地区银行将为企业开立基本存款，将增加账户管理协议，增加身份验证方式，加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容，第二阶段业务处理办法另行通知。

　　从2018年12月1日起，个人银行账户转账管理将会更加严格了。

　　而北京、上海、广州、福州、济南、深圳，今年也就是2019年5月1日起，将会更严了！

　　尤其是那些还在用私人账户发工资的老板们，那些超过限额划款的银行账户，都要小心了！

赶紧自查！

这9种情况企业容易被盯上！

　　说了这么多，企业和会计到底需要注意哪些具体情况？

　　2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：

　　一、资金大额交易会被严查！

　　1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

　　2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

　　3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

　　4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

　　法规看不懂？不要紧，我们做了一个表：

　　简单来说：这3种情况，会被重点监管！

　　二、可疑交易会被严查！

　　金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

　　如果企业涉及以下这6种情况，要小心了：

　　支付宝、微信支付这些账户